Abbiamo già parlato della Financial Crime Conference della britannica FSA, conferenza in cui è stato annunciata la costituzione di una divisione dedicata al contrasto del crimine finanziario. FSA ha pubblicato il testo del discorso di John Tiner, Chief Executive di FSA. In questa prima parte una breve sintesi dei principali concetti esposti ed il ruolo dei nuovi hi-tech crime risk.

La britannica FSA ha annunciato lo scorso 22 gennaio 2007, nel corso della Annual Financial Crime Sector Conference, la costituzione di una nuova divisione dedicata al contrasto del crimine finanziario, la Financial Crime and Intelligence Division.

Riportiamo, tradotti in italiano, i passi salienti del discorso che Dan Waters, Director Retail Policy di FSA  ha tenuto il 7 dicembre 2006 all’ ABI Conference, London.

Introduzione

Lo scorso 31 ottobre 2006, FSA ha reso pubblico il primo draft del "new Conduct of Business sourcebook "(NEWCOB). Ma non parlerò di questo nuovo documento se non per inquadrarlo in un contesto più ampio; mi occuperò, invece, di come implementare la principles-based regulation. Dirò subito che l’implementazione non consiste solo nell’emanare nuove regole ma che, viceversa, la scelta di FSA di muoversi verso una "more principles-based regulation" (MPBR) è un elemento chiave della nuova strategia di FSA.

Nella prima parte di quest’articolo abbiamo presentato la nuova guida dedicata ad ARROW il  risk assessment framework di FSA, framework di cui avevamo già parlato diffusamente in questa newsletter. In questa seconda parte illustriamo come avviene la visita di assessment.

La britannica Financial Services Authority FSA ha pubblicato, oggi 30 novembre 2006, una guida sintetica al proprio risk assessment framework (pdf, 2.4 M) denominato ARROW e di cui abbiamo già parlato diffusamente in questa newsletter. In questa prima parte dell’articolo sintetizziamo l’approccio di ARROW; nella seconda parte illustreremo come avviene la visita di assessment.

La britannica Financial Services Authority (FSA) ha pubblicato il suo Policy Statement (pdf, 669 K) in risposta alle domande ricevute sul Consultation Paper (CP) 06/9 (Organisational systems and controls: Common platform for firms) di cui abbiamo già parlato in questa newsletter. Il CP06/9, pubblicato nel maggio 2006, conteneva le proposte di modifica della FSA in ordine al sistema dei controlli interni (Governance, Internal Audit, Business Continuity) per le aziende britanniche soggette alle nuove norme comunitarie: la Capital Requirements Directive (CRD) e la Markets in Financial Instruments Directive (MiFID). Il Policy Statement (PS) anticipa importanti elementi del modello proposto dalla FSA per la compliance nel Regno Unito. Nel seguito vedremo lo schema generale del sistema dei controlli e gli aspetti relativi alla compliance.

La Financial Services Authority (FSA) continua con la sua attività volta a favorire il passaggio da un sistema di regole di tipo prescrittivo ad una "regulation" basata sui principi. Ne abbiamo già parlato recentemente riguardo il "new conduct of business rule book" – NEWCOB. Adesso un nuovo discussion paper, "DP06/05 - FSA confirmation of Industry Guidance" (pdf, 162 K) sintetizza i principi base del nuovo approccio.