La "Industry Guidance" comprende documenti quali i Codes of Practice delle associazioni industriali, del commercio e dei professionisti redatti proprio al fine di assister i propri iscritti nel comprendere ed adempiere ai requisiti normativi di riferimento.
L’obiettivo è passare da un approccio basato sul "tick box" (compilare la check list) ad una cultura basata su principi come la FSA ha già fatto nell’estate 2006 per quanto riguarda la normativa antiriciclaggio per cui è già stato redatto un "Senior Management Arrangements, Systems and Controls Sourcebook" (pdf [6], 270 K)e coerentemente con quanto previsto dal "Financial Services and Markets Act 2000 [7]".
I principi
Il discussion paper propone i seguenti principi per una “good regulation”:- Efficiency and economy
- Role of management
- Proportionality
- Innovation
- Minimise adverse effects on competition
Indice del documento
- Overview
- Our proposed approach
- Implications for the FSA and our external stakeholders
- Process for seeking ‘FSA confirmation’
- Annex 1: Background information
- Annex 2: Case studies
Cos’è la FSA?
La Financial Services Authority (FSA [8]) è un’autorità indipendente del Regno Unito nell’ambito dei servizi finanziari. Nel 1997 la Banca d’Inghilterra ha trasferito alla FSA la responsabilità sulla supervisione degli intermediari finanziari; nel 2005 la FSA ha assunto anche la responsabilità di supervisionare e regolamentare il mercato assicurativo. Si vedano anche le pagine dedicata a FSA in Wikipedia [9]Chi è Cristina Cellucci?
Cristina è Internal Auditor presso un primario gruppo bancario nazionale.IsacaRoma Neswletter link
- FSA: Business Continuity Management - Practice Guide [10]
- FSA: proposta per passare ad una regulation basata sui principi [11]
- Compliance: le proposte della FSA inglese [12]
- FSA: Business Continuity Management - Practice Guide [13]
- ABI: Position paper sulla Compliance [14]
- MiFID: la Direttiva sui mercati degli strumenti finanziari [15]
- Compliance: il quadro europeo [16]
- ABI Lab: intervista a Matteo Lucchetti, coordinatore della Centrale d'Allarme per Attacchi Informatici [17]
- Costi/benefici della funzione Compliance: intervista alla dottoressa Manuela Gallo dell'Università di Perugia [18]
- ABI
Lab: Business Continuity e Disaster Recovery, intervista a Romano Stasi
[19]AICOM: Linee guida per la funzione di Compliance [20] - ABI: "enciclopedia " online sulla Compliance [21]
- Indagine AICOM sui costi/benefici della funzione Compliance [22]
- Compliance: le osservazioni di AICOM alle Istruzioni di Vigilanza in materia di "conformità alle norme" di Banca d’Italia [23]
- La Compliance in banca [24]
- Compliace: linee guida ABI sul D. LGS. 231/2001 (parte prima [25] e seconda [26])
- Compliance: le misure richieste per la Centrale d’Allarme Interbancaria (CAI) [27]
- D. LGS. N. 231/2001: l’analisi dei rischi – parte prima [28] e seconda [29]
- Compliance: obblighi delle assicurazioni per la gestione dei rischi [30]
- Compliance: gli obblighi per le SGR [31]
- Sicurezza e Compliance – l’analisi dei rischi [32]
- Sicurezza e Compliance – prima parte: il quadro di riferimento [33]
- Compliance:
primo schema di Istruzioni di vigilanza di Banca d’Italia [34]
- Incontro sulla Compliance – resoconto (prima parte) [35]
- Sicurezza e Compliance: quando il gioco si fa duro [36]
- Incontro sulla Compliance [37]
- KPMG: nuove sfide per la sicurezza delle informazioni [38]